Ux Design
Mastering Fintech UX - En design case study
Finansielle verktøy er ikke de mest spennende produktene å bruke - de kan føles kalde, kjedelige og forretningsmessige. Som komplekse verktøy med massevis av funksjonalitet og tilpasning, gir de fleste utilstrekkelig opplæring - og får meg ikke engang i gang med dokumentasjon.
Mens lovgivningsmessige forpliktelser ofte krever at økonomiske apper oppfører seg på en bestemt måte, er det muligheter for å gjøre opplevelsen morsom og problemfri for brukerne, samtidig som den fortsatt er profesjonell og enkel å bruke. Med riktig kontekst kan økonomiske apper tilby en hyggelig og interessant Brukererfaring i stedet for å følge den dårlige status quo-modellen.
Med Visdom —En investeringsapp som er designet for å gjøre det enkelt å investere for personer uten utdannelse i den indiske børsen, og har tre hovedmål:
- Løs det høye frafallet som skjedde før brukerne begynte å investere.
- Undersøk måter å forbedre investeringsregistreringsprosessen på (mer om dette senere).
- Gjør appen mer visuelt tiltalende - Fisdom er ment for alle som er interessert i å investere, ikke bare for kommersiell bruk.
Fisdom fungerer annerledes enn de fleste investeringsapper eller -tjenester. Vanligvis investerer folk i aksjer, obligasjoner eller en rekke andre ting basert på ... vel, hva som helst! Noen ganger er det fordi de liker selskapet, noen ganger fordi de tror det vil gjøre det bra, eller kanskje fordi en finansekspert anbefalte det.
I denne appen blir prosessen snudd. Brukere setter et investeringsmål - et beløp de ønsker å oppnå over en valgt tidsperiode. Derfra foreslår appen forskjellige alternativer (ved hjelp av historiske data og maskinlæring), og brukere kan investere mot det målet med månedlige innskudd.
Denne investeringsmetoden fjerner kompleksiteten ved å velge individuelle investeringer (selv om brukerne fremdeles kan investere i hva de vil), noe som gjør det avgjørende at appen bygger tillit hos brukeren hvert trinn. En enkel misforståelse av til og med grunnleggende funksjoner kan teoretisk miste brukere mye av penger!
Likevel, på grunn av de mange alternativene, måtte initiativet til å gjøre appen morsom og engasjerende tas i betraktning gjennom hele prosessen. Dette skjerpet vårt fokus på å bygge tillit gjennom visuell appell og brukervennlighet.
Vis dem pengene
Investeringsprosessen i India krever at investorer fullfører en engangs gang TIL nå Y våre C kundeform (KYC). Skjemaet er på fem sider og krever en mye av informasjon.
Opprinnelig var KYC en forutsetning for at brukerne kunne foreta en investering, men i vår brukervennlighetstesting , fant vi en betydelig frafall under prosessen. Det var åpenbart at KYC var for tungvint, og prosessen med å fylle ut skjemaet trengte en revisjon.
Så vi flyttet kravet om KYC-registrering til slutten av prosessen.
Mens lovkrav sier at alle investorer må fullføre KYC, trengte brukerne tid til å bygge tillit med appen først. For å etablere den tilliten, snudde vi prosessen ut og inn: Tillat brukere å prøve appen, ta investeringsbeslutninger, og fullfør KYC-skjemaet når de er klare til å investere. På denne måten fikk brukerne muligheten til å bygge en rapport med appen.
Vi gikk til og med et skritt videre og ga tre dager for brukere å fullføre KYC etter å ha tatt investeringsbeslutningen. Pengene deres, trygge i sperring, vil bli refundert hvis skjemaet ikke ble sendt inn.
Design for dataregistrering
Dette etterlot fortsatt en betydelig utfordring: Å fylle ut KYC er faktisk en latterlig prosess. Det er fem sider med mye personlig informasjon, som alle må skrives på telefonen!
I løpet av forskningsfasen fant vi ut at det var noen få myndighetsgodkjente API-er som skanner etter og gir viktig personlig informasjon. Mye av disse dataene fungerte perfekt for KYC, slik at brukerne kunne spare betydelig tid ved å enten skanne avgiften PAN-kort (permanent kontonummer) eller ved å gå inn i PAN manuelt (alle indiske statsborgere har et PAN).
Dette reduserte tiden til å legge inn nødvendige data i KYC med halvparten ... i det minste! Brukere som allerede fullførte KYC var automatisk 95% komplette og trengte bare å bekrefte informasjonen og gi en digital signatur.
Brukere som ikke fullførte KYC måtte fremdeles oppgi viktig informasjon, så det var viktig å gjøre innspillene enkle og raske. Dette inkluderte enkle brukervennlige triks som å vise talltastaturet for bare nummerfelt, bruke kameraet til å skanne dokumenter eller kort der det er tilgjengelig, etc.
Fintech-apper trenger ikke være kjedelige
I løpet av konkurransedyktig analyse av andre apper i fintech-plass , det var tydelig at de fleste av dem hadde kjedelige fargepaletter og lite innbydende opplevelser.
Når du lærer noe nytt, kan det være overveldende å bli bombardert med informasjon, noe som får de fleste brukere til å dra før de begynner. Minimalisme i design handler ikke om flate fargepaletter og ikke-skeuomorfe knapper - selv om det ofte hjelper - det handler om hvordan informasjon er strukturert og kognitiv belastning kreves for å bruke de gitte funksjonene.
Investering er vanskelig nok, så vi gjorde en bevisst innsats for å holde ting enkle, både for prosess og interaksjon. Deretter viste den visuelle designen seg veldig annerledes enn andre fintech-verktøy.
“Investering” i det visuelle
Vi gjorde det ved å lage en palett som hadde lyse fargetoner for å støtte det lette og lekne konseptet til applikasjonen.
Levende grafikk og illustrasjoner forbedre opplevelsen, noe som er viktig for å gjøre et tørt tema som å investere mer spennende. Dette er spesielt utfordrende for en investeringsapp, ikke bare fordi innholdet må være åpent og lett å forstå, men også engasjerende for å markedsføre bruk.
Fra begynnelsen var det viktig å sette en leken tone - fargerike registreringsskjermer formidler en distinkt personlighet og små overgangsanimasjoner bidrar til å øke engasjementet. Dette nivået av kundeopplevelse var uvanlig for klienten, så vi leverte detaljerte animasjoner som spesifikasjoner til utviklingsteamet slik at de bedre kunne forstå designstrategien vår og hvordan de skulle implementere designene våre.
Å investere langsiktig er skremmende, og få av oss vet nøyaktig hvor vi vil være økonomisk (bortsett fra 'Jeg vil være rik'). For å bidra til å forenkle prosessen, la vi til visuelle assosiasjoner til alle økonomiske mål. Dette gjorde valget lettere å forstå.
Som en sidefordel gir visualiseringer også en måte for brukere å lære om disse alternativene og ta bedre informerte beslutninger for å investere pengene sine.
Respekter brukerens ekspertise
Et overordnet mål var å gi alle brukere - uavhengig av erfaring - all den informasjonen som er nødvendig for å ta kloke investeringsbeslutninger. Kundens bekymring var at en betydelig prosentandel av brukerne ville bruke Fisdom til å foreta sin første investering, så det var viktig å utdanne første omganger om prosessen uten å gjøre opplevelsen 'for nybegynner' for alle andre.
På nesten hvert trinn i investeringsprosessen ga vi sterkt kurert innhold i form av verktøytips som brukerne kunne se eller hoppe over. Kunnskapsbasen ble organisert for å gjenspeile ulike brukerpersoner (student, gift, pensjonist, husmann osv.) Og kompetansenivå. På denne måten kunne brukerne lese om alt de ikke forsto og hoppe over alt annet.
Tomme stater, språk, meldinger
Investering er utfordrende nok, så vi fokuserte på tydelig merking for å indikere når og hvor brukerne var pålagt å komme med innspill eller komme videre. For alle blanke tilstander (null-dataskjermer) ga vi klare oppfordringsknapper, slik at brukerne var sikre på neste trinn.
Med appens kontekstuelle verktøytips ble innholdet skrevet for å være morsomt, men likevel direkte. Vi prøvde å unngå at brukerne kunne sette seg fast fordi de var forvirret om neste trinn. Dette var ikke bare for klarhet og for å holde appen lyshjertet; det var spesielt for å sikre at brukerne alltid hadde en vei fremover for å fullføre en oppgave, eller gå tilbake, eller lese mer om funksjonen.
Flertrinnsprosesser ble også tydelige ved å indikere fremdrift med gjenværende trinn, muligheter for å hoppe over (når det er mulig) og tydelig vise en omdirigering, som vist nedenfor. Dette skaper en tillit til brukerne. Ved hvert trinn underveis kan de se hva som skjer, deres nåværende fremgang og hva som er neste.
Avsluttende tanker
Økonomiske apper har tilsynelatende en ulempe på grunn av lovmessige og juridiske krav. Inntil nylig har dette ført til dårlig utformede, kjedelige og noen ganger usammenhengende apper, funksjoner og prosesser. Imidlertid i UX kan disse begrensningene være en velsignelse og gi en struktur for designere å jobbe med. Med en liten mengde ekstra innsats og tanke blir det faktisk enklere å skape klare og enkle opplevelser når krav som regelverk må følges.
Det er her de nye tidsfintech-produktene har mulighet til å score. Ved å identifisere brukerne og tilpasse opplevelsen til en nisje, er de juridiske begrensningene og kravene en utfordring å designe til snarere enn et problem å omgå. Disse kravene gir også en mulighet til å utdanne seg i produktet på en morsom og informativ måte.
Med Fisdom og flere andre apper som Rik og Sqrrl , fintech-apper i India forbedrer seg takket være en brukersentrert designtilnærming. De fleste mangler fortsatt det rene grensesnittdesignet og raffinerte brukeropplevelser som har blitt vanlig i andre typer apper, men endringen har allerede begynt, og flere apper og tjenester skaper bedre definerte, smartere opplevelser som imøtekommer brukernes behov.
I det indiske markedet var dette designskiftet risikabelt; Fisdom var et av de første stiliserte verktøyene for personlig økonomi, og andre selskaper har nylig begynt å fokusere på UX. Disse risikoene betalte seg; Fisdom-appen har nå hundretusenvis av installasjoner (opp fra 1-5k pre-redesign) og en 4,2-stjernes rangering i Google Play-butikken.
• • •
